Antiriciclaggio e Basilea: nuove regole nei regolamenti pubblicati sulla GUUE

Pubblicati in Gazzetta Ufficiale dell’Unione Europea tre regolamenti che modificano rispettivamente la disciplina dell’antiriciclaggio e del contrasto al finanziamento del terrorismo, il regolamento che istituisce l'Autorità per la lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo. Tra gli aspetti positivi degni di nota il ministro dell’economia Giorgetti cita la conferma del cosiddetto SME supporting factor, i terreni agricoli che diventano garanzie valide ai fini di Basilea, la ⁠riduzione degli assorbimenti di capitale sui mutui prima casa, la conferma della riduzione dell’assorbimento alla cessione del quinto che favorisce il credito al consumo”.

Sulla Gazzetta Ufficiale dell’Unione Europea Serie L del 19 giugno 2024 sono stati pubblicati tre regolamenti e precisamente: - il Regolamento (UE) 2024/1620 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 31 maggio 2024 che istituisce l'Autorità per la lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo e che modifica i regolamenti (UE) n. 1093/2010, (UE) n. 1094/2010 e (UE) n. 1095/2010; - il Regolamento (UE) 2024/1624 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 31 maggio 2024 relativo alla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio o finanziamento del terrorismo; - il Regolamento (UE) 2024/1623 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 31 maggio 2024 che modifica il regolamento (UE) n. 575/2013 per quanto concerne i requisiti per il rischio di credito, il rischio di aggiustamento della valutazione del credito, il rischio operativo, il rischio di mercato e l’output floor. Con un comunicato stampa il Ministro dell’economia e delle Finanze Giancarlo Giorgetti ha dichiarato che “le nuove regole di Basilea sulle banche rappresentano un piccolo passo in avanti positivo per il nostro sistema e agevolano i sistemi di credito all’economia. Ora bisogna andare avanti su questo percorso: la posizione del governo italiano continua a essere volta a migliorare l'approccio del sistema di credito verso l'economia reale”. Tra “gli aspetti positivi degni di nota” il ministro dell’economia cita “la conferma del cosiddetto SME supporting factor, i terreni agricoli che diventano garanzie valide ai fini di Basilea, la ⁠riduzione degli assorbimenti di capitale sui mutui prima casa, la conferma della riduzione dell’assorbimento alla cessione del quinto che favorisce il credito al consumo”. Tra le misure principali Giorgetti ricorda anche “il filtro prudenziale sui titoli di stato e un nuovo sistema di computo per le minorities”. Entrata in vigore Il Regolamento Antiriciclaggio entra in vigore il ventesimo giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell’Unione europea, ma si applicherà a decorrere dal 10 luglio 2027, ad eccezione di alcuni soggetti come ad esempio agenti calcistici e società calcistiche professionistiche, ai quali si applicherà a decorrere dal 10 luglio 2029. Il Regolamento istitutivo dell’Autorità per la lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo (AMLA) entrerà in vigore il settimo giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell’Unione europea, ma si applicherà a decorrere dal 1° luglio 2025. Copyright © - Riproduzione riservata

REGOLAMENTO (UE) 2024/1620 DEL PARLAMENTO EUROPEO E DEL CONSIGLIO del 31 maggio 2024

REGOLAMENTO (UE) 2024/1624 DEL PARLAMENTO EUROPEO E DEL CONSIGLIO del 31 maggio 2024

REGOLAMENTO (UE) 2024/1623 DEL PARLAMENTO EUROPEO E DEL CONSIGLIO del 31 maggio 2024

Fonte: https://www.ipsoa.it/documents/quotidiano/2024/06/20/antiriciclaggio-basilea-nuove-regole-regolamenti-pubblicati-guue